各相關(guān)單位:

根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于支持在濟南市開展資本市場金融科技創(chuàng)新試點的函》（證監(jiān)函〔2023〕167號）的相關(guān)要求，現(xiàn)將《濟南市資本市場金融科技創(chuàng)新試點實施細(xì)則》印發(fā)給你們。請對照相關(guān)要求，結(jié)合工作職責(zé)，認(rèn)真組織落實，確保試點工作穩(wěn)妥有序開展。

資本市場金融科技創(chuàng)新試點(濟南)專項工作組

(中國證券監(jiān)督管理委員會山東監(jiān)管局 濟南市地方金融監(jiān)督管理局)

2023年10月18日

濟南市資本市場金融科技創(chuàng)新試點實施細(xì)則

為貫徹落實中國證監(jiān)會支持在濟南市開展資本市場金融科技創(chuàng)新試點的相關(guān)工作部署，統(tǒng)籌推進(jìn)濟南市資本市場金融科技創(chuàng)新試點（以下簡稱試點）工作，制訂本實施細(xì)則。

一、工作目標(biāo)

在中國證監(jiān)會的統(tǒng)籌指導(dǎo)下，立足濟南市實際，探索建立統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、科學(xué)有效的資本市場金融科技監(jiān)管體制機制，打造包容審慎的金融科技監(jiān)管環(huán)境，穩(wěn)妥推動新一代信息技術(shù)在資本市場各個業(yè)務(wù)領(lǐng)域的應(yīng)用實施，促進(jìn)形成資本市場金融科技穩(wěn)妥發(fā)展的良性生態(tài)，服務(wù)構(gòu)建新發(fā)展格局。

二、基本原則

（一）依法合規(guī)。堅持金融業(yè)務(wù)必須持牌經(jīng)營，參與試點的業(yè)務(wù)場景應(yīng)由持牌機構(gòu)提供；堅持對各類違法違規(guī)行為零容忍，嚴(yán)守法律法規(guī)框架，防止為了追求技術(shù)便利突破現(xiàn)行監(jiān)管規(guī)定。

（二）市場主導(dǎo)。發(fā)揮市場在資源配置中的決定性作用，充分調(diào)動資本市場行業(yè)機構(gòu)、金融科技企業(yè)等參與主體的積極性，強化資本市場金融科技創(chuàng)新的內(nèi)在市場動力，增加資本市場金融科技創(chuàng)新的有效供給。

（三）有序創(chuàng)新。側(cè)重于大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能、區(qū)塊鏈等新一代信息技術(shù)對資本市場各類業(yè)務(wù)的科技賦能，以服務(wù)實體經(jīng)濟、提升市場效能、強化合規(guī)風(fēng)控、增強監(jiān)管能力、保障金融安全為應(yīng)用導(dǎo)向，穩(wěn)妥推動新一代信息技術(shù)的落地實施，促進(jìn)資本市場的數(shù)字化發(fā)展。

（四）風(fēng)險可控。平衡好促發(fā)展和防風(fēng)險的關(guān)系，在做好風(fēng)險防范安排的前提下，適度提升監(jiān)管彈性；將保護投資者合法權(quán)益貫穿于試點全過程，有效識別并防范試點相關(guān)業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險、系統(tǒng)安全風(fēng)險、數(shù)據(jù)安全風(fēng)險，提前做好應(yīng)急準(zhǔn)備和退出方案，堅決守牢金融安全底線。

（五）務(wù)求實效。深刻認(rèn)識和把握資本市場金融科技創(chuàng)新試點內(nèi)涵，充分借鑒外部經(jīng)驗，立足自身實際特點，結(jié)合全國首個科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)建設(shè)，聚焦監(jiān)管最新需求和業(yè)務(wù)發(fā)展痛點難點，力爭解決實際問題，確保成果經(jīng)驗可復(fù)制、可推廣。

三、試點范圍

（一）申報主體。試點工作以面向相關(guān)機構(gòu)征集具體項目的形式開展。屬于山東證監(jiān)局轄區(qū)，且注冊登記地或者主要辦公地在濟南市的機構(gòu)以及在濟南市有重要分支機構(gòu)的全國性機構(gòu)可自愿申報參加試點工作，具體包括:

1.證券期貨經(jīng)營機構(gòu)，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司等；

2.證券期貨服務(wù)機構(gòu)，包括從事公開募集基金的銷售、銷售支付、份額登記、估值、投資顧問、評價等基金服務(wù)業(yè)務(wù)的機構(gòu)，證券投資咨詢機構(gòu)，資信評級機構(gòu)等；

3.區(qū)域性股權(quán)市場運營機構(gòu)；

4.基金托管機構(gòu)；

5.其他中國證監(jiān)會認(rèn)可的機構(gòu)。

（二）科技企業(yè)可與申報主體聯(lián)合申報。試點工作不接受科技企業(yè)單獨申報，鼓勵科技企業(yè)作為牽頭單位或參與單位與上述申報主體聯(lián)合申報，并對科技企業(yè)的注冊登記地不作限制。

聯(lián)合申報試點項目的，各申報單位均應(yīng)在所申報項目中承擔(dān)重要實質(zhì)性工作，且經(jīng)各申報單位協(xié)商一致、相互認(rèn)可。各申報單位應(yīng)明確各自權(quán)利義務(wù)，確定一家單位為牽頭申報單位，代表各申報單位進(jìn)行申報工作。牽頭申報單位應(yīng)對所申報項目的研究、開發(fā)或運營具有主導(dǎo)地位和能力。

（三）試點輔導(dǎo)�？萍计髽I(yè)暫未找到符合條件的申報主體聯(lián)合申報的，可自愿申請參加試點輔導(dǎo)，注冊登記地在濟南市的以下三類機構(gòu)可自愿申請試點輔導(dǎo)：一是納入中國證監(jiān)會備案管理的信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機構(gòu)；二是證券期貨經(jīng)營機構(gòu)下設(shè)的信息技術(shù)子公司；三是其他由中國證監(jiān)會認(rèn)可的在新一代信息技術(shù)應(yīng)用領(lǐng)域具有一定代表性的科技企業(yè)。試點輔導(dǎo)各項工作參照試點工作對應(yīng)環(huán)節(jié)的程序要求開展。項目輔導(dǎo)期為自公布之日起一年，試點輔導(dǎo)期內(nèi)不實際運行金融業(yè)務(wù)活動。

四、工作程序

（一）項目遴選和專業(yè)評估。

資本市場金融科技創(chuàng)新試點（濟南）專項工作組（以下簡稱專項工作組）負(fù)責(zé)組織試點項目征集工作，并根據(jù)試點工作進(jìn)展情況分批次組織開展遴選。申報單位提交項目申報材料后，專項工作組負(fù)責(zé)對項目申報材料的規(guī)范性、完整性進(jìn)行審核，并邀請相關(guān)領(lǐng)域?qū)＜姨峁�專業(yè)支持，圍繞項目創(chuàng)新性、可行性、安全性、目標(biāo)合理性、風(fēng)險控制措施等方面進(jìn)行研判，結(jié)合濟南市產(chǎn)業(yè)發(fā)展導(dǎo)向等內(nèi)容開展項目遴選，遴選結(jié)果報中國證監(jiān)會科技監(jiān)管局進(jìn)行專業(yè)評估。

（二）項目公示和啟動。

對通過中國證監(jiān)會科技監(jiān)管局專業(yè)評估的項目，專項工作組向社會公示征求意見，經(jīng)公示未發(fā)現(xiàn)重大隱患或申報單位已結(jié)合社會公眾意見對相關(guān)風(fēng)險隱患作出防范和建立補償機制的，允許啟動試點并正式對外公布試點項目信息。

（三）項目運行和監(jiān)督。

試點項目申報單位（以下稱為試點機構(gòu)）應(yīng)當(dāng)履行項目運行和風(fēng)險化解主體責(zé)任。試點機構(gòu)開展試點項目應(yīng)當(dāng)有完善的總體部署、明確的建設(shè)目標(biāo)、科學(xué)的實施方案和必要的經(jīng)費保障，有序組織實施，切實履行投資者保護主體責(zé)任，健全信訪投訴處理等投資者保護機制，及時妥善處理投資者糾紛，提前做好緊急、異常情形下的應(yīng)急處置準(zhǔn)備，按時完成試點項目各項工作任務(wù)。

專項工作組應(yīng)按照職責(zé)分工做好試點項目監(jiān)督工作：

1.完善信息對接交流機制。專項工作組加強與試點機構(gòu)的日常對接，完善信息交流機制，及時上報試點工作遇到的新情況、新問題，在中國證監(jiān)會科技監(jiān)管局的指導(dǎo)下，做好項目的業(yè)務(wù)和技術(shù)督導(dǎo)工作。

2.建立健全風(fēng)險監(jiān)測機制。專項工作組負(fù)責(zé)建立健全風(fēng)險監(jiān)測機制，督促試點機構(gòu)定期或不定期報告項目運行情況，持續(xù)動態(tài)監(jiān)測項目運行狀況，強化試點項目風(fēng)險防控，及時識別并防范化解潛在風(fēng)險。

3.開展現(xiàn)場或非現(xiàn)場檢查。專項工作組自行組織或根據(jù)中國證監(jiān)會科技監(jiān)管局工作安排對試點項目運行情況進(jìn)行現(xiàn)場檢查或非現(xiàn)場檢查，試點機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證提供的有關(guān)資料和接受問詢時陳述的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整，不得拒絕、阻礙和隱瞞。

4.做好風(fēng)險應(yīng)急處置。試點項目發(fā)生異常情形的，專項工作組應(yīng)及時指導(dǎo)、督促試點機構(gòu)做好應(yīng)急處置工作，并將處置過程和結(jié)果報告中國證監(jiān)會科技監(jiān)管局。

（四）項目階段性評估和結(jié)果應(yīng)用。

中國證監(jiān)會科技監(jiān)管局會同專項工作組等適時組織試點項目的階段性評估。試點項目達(dá)到預(yù)期效果且未發(fā)現(xiàn)明顯風(fēng)險隱患的，可轉(zhuǎn)常規(guī)化運營；未能通過評估的，做好業(yè)務(wù)和技術(shù)優(yōu)化改進(jìn)；存在較大風(fēng)險隱患的，按要求進(jìn)行整改或退出試點。

試點項目運行期間，對于未能嚴(yán)格落實相關(guān)要求，違反試點承諾或者借助試點工作從事違法違規(guī)活動的試點機構(gòu)，視情況暫停或停止試點；情節(jié)嚴(yán)重的，依法采取行政監(jiān)管措施；涉嫌違法犯罪的，移交稽查部門或相關(guān)執(zhí)法部門。

自行申請退出或者強制退出的試點項目，應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行退出方案，充分保障投資者合法權(quán)益，避免對市場平穩(wěn)運行造成負(fù)面影響。

五、配套機制

（一）激勵機制。試點項目正式轉(zhuǎn)常規(guī)運營的，通過社會公示、行業(yè)通報、納入金融科技類獎項評獎范圍和科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)相關(guān)政策獎勵范圍等方式對試點機構(gòu)予以鼓勵。

（二）容錯機制。在試點機構(gòu)做好風(fēng)險防范安排的前提下，對試點項目可適度給予監(jiān)管彈性。試點項目試點期間發(fā)生信息安全事件或業(yè)務(wù)差錯，未造成投資者實際損失或?qū)ν顿Y者損失作出合理補償，未對證券期貨市場平穩(wěn)運行造成影響的，相關(guān)部門可以從輕或免除對試點機構(gòu)的處罰。